当天夜里，双方军队混战，一直打到天亮，各自收兵回营。马超把军队驻扎在渭口，日夜分派兵力，前后轮番进攻。曹操在渭河内用锁链将船筏连接起来，搭起三座浮桥，连通南岸。曹仁率领军队在河岸两边扎营，把粮草车辆串联起来，当作屏障。
马超得知后，让军士们每人夹着一束草，带上火种，和韩遂一起率领军队全力杀到曹营寨前，堆积草把，放火焚烧。曹军抵挡不住，放弃营寨逃走。车辆、浮桥，全部被烧毁。西凉军大获全胜，截断了渭河通路。曹操无法建立营寨，心中十分忧虑。荀攸建议道：“可以取渭河的沙土筑起土城，这样就能坚守了。”曹操调拨三万士兵担土筑城。
然而，马超又派庞德、马岱各带五百骑兵，来回冲击骚扰；再加上沙土质地松散，刚筑起就倒塌，曹操无计可施。当时正值九月底，天气突然变冷，阴云密布，连续几天都没有放晴。曹操在营寨中烦闷不已。忽然有人来报告：“有一位老人求见丞相，说要陈述破敌的策略。”曹操请老人进来。只见此人鹤骨松姿，容貌苍老古朴。询问之后，得知他是京兆人，隐居在终南山，姓娄，名子伯，道号梦梅居士。曹操以宾客之礼相待。
娄子伯问道：“丞相想要跨过渭河安营已经很久了，如今为何不抓住时机筑城呢？”曹操说：“这里是沙土之地，无法筑起坚固的营垒。隐士您有什么好办法教教我？”娄子伯说：“丞相用兵如神，难道不知道天时吗？连日来阴云密布，只要北风一吹，必定会大幅降温，出现严寒。等风起之后，驱使士兵运土泼水，到天亮的时候，土城就能建成。”曹操恍然大悟，要重重赏赐娄子伯。娄子伯却不接受赏赐，告辞离去。
当晚，北风呼啸，曹操驱使所有士兵担土泼水；由于没有足够的盛水器具，就用丝绢袋子装水来浇，边筑边冻。到了天亮，沙土和水冻结在一起，土城已经修筑完成。探子把消息报告给马超。马超领兵前来查看，大为震惊，怀疑有神灵相助。
第二天，马超集结大军，击鼓进军。曹操亲自骑马出营，只有许褚一人跟随在后。曹操挥鞭大声呼喊：“孟德单枪匹马到此，请马超出来答话。”马超骑马提枪而出。曹操说：“你以为我建不成营寨，如今一夜之间土城就已筑好，你为何还不早早投降！”马超大怒，想要冲上前去擒获曹操，却看见曹操背后有一人，圆睁怪眼，手提钢刀，勒马站立。马超怀疑此人是许褚，于是扬鞭问道：“听说你们军中有名为虎侯的人，他在哪里？”许褚提刀大喊：“我就是谯郡的许褚！”他目光如电，
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